Pre-assessment
Un progetto di pagamento · quale titolo autorizzativo · che cosa manca
L’analisi circoscritta del progetto di pagamento o di moneta elettronica prima dell’istanza: se serve un’autorizzazione e quale, che cosa è già definito e quali gap affrontare, con report di inquadramento e roadmap.
Informazioni rese ai sensi degli artt. 17 e 35 CDF. Nessuna promessa di risultato; la richiesta non conferisce l’incarico.
Prima di investire nel fascicolo autorizzativo
La Soluzione risponde a una domanda sola: il progetto richiede un’autorizzazione, quale, e che cosa manca prima di avviare il percorso.
Lo strumento e la call sono gratuiti e non costituiscono consulenza; la guida orienta. Nessuno sostituisce l’intake.
Una società, un modello, un prodotto
un modello operativo
principale
più lo schema dei flussi
iniziale e finale
Analisi legale del modello sui materiali messi a disposizione: non è un parere definitivo né un’attestazione di conformità. PSD3 e PSR non sono ancora pubblicate nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea: l’analisi tiene conto del testo disponibile alla data dell’incarico, indicato nella proposta scritta.
Che cosa si esamina, e dove finisce il perimetro
Ogni area si esamina sulla descrizione del modello e sullo schema dei flussi. Dove serve un esame più ampio, il perimetro lo dice prima: con un prodotto separato o con un preventivo.
| Area | Nel forfaitPre-assessment | Oltre il forfaitprodotto o preventivo separato |
|---|---|---|
| Attività svolte, soggetti e flussi di fondi e dati | ||
| Attività riservate ed esclusioni (rete limitata, agente commerciale) | ipotesi | esclusione soltanto: Parere a forfait |
| Titolo autorizzativo: istituto di pagamento o di moneta elettronica | ||
| Capitale iniziale, fondi propri e tutela dei fondi della clientela | requisiti da verificare | |
| Governance, esternalizzazioni e requisiti organizzativi | prima verifica | documenti e fascicolo: incarico distinto |
| Token di moneta elettronica, cripto-attività o credito accessorio | estensione su preventivo | |
| Operatività in altri Stati UE | inquadramento del passaporto: preventivo |
Prima il modello, poi il titolo
Il titolo autorizzativo discende da ciò che il progetto fa davvero: attività, soggetti e flussi. Per questo l’analisi ricostruisce il modello prima di indicare l’inquadramento e i gap.
Una mappa del progetto, per decidere
Prima l’intake. Poi, se il caso rientra, il forfait
Un importo dichiarato, e le regole che lo reggono
Condizioni complete e riferimenti normativi
Importi comprensivi del rimborso forfetario delle spese generali, al netto di IVA e contributo previdenziale integrativo (4%), oltre spese vive.
Forfait. € 6.900 per una società, un modello operativo e un prodotto o servizio principale, con descrizione del modello fino a 40 pagine e schema dei flussi, call iniziale e call finale. Le estensioni sono sempre oggetto di preventivo. Il documento da mostrare a terzi o all’autorità è escluso dal forfait ed è oggetto di preventivo.
Compenso forfettario pattuito ai sensi dell’art. 13 c. 3 L. 247/2012 e dell’art. 25 CDF: riguarda esclusivamente il perimetro indicato. Ogni attività ulteriore è oggetto di incarico e preventivo separati.
Il forfait si applica soltanto dopo l’intake, se il caso rientra nel perimetro. Se non rientra, lo Studio formula un preventivo prima di iniziare. Nessun pagamento prima dell’intake.
Per i clienti rientranti nell’art. 2 L. 49/2023 (imprese bancarie e assicurative, loro controllate e mandatarie, imprese con più di cinquanta dipendenti o ricavi annui superiori a 10 milioni di euro, pubblica amministrazione) il forfait non si applica: compenso secondo i parametri forensi, indicato nel preventivo scritto con espresso avviso (artt. 3 e 5 L. 49/2023; art. 25-bis CDF).
Proposta scritta con la misura del costo prima del conferimento dell’incarico (art. 13 cc. 2 e 5 L. 247/2012). Adeguata verifica antiriciclaggio ove dovuta.
PSD3 e PSR non sono ancora pubblicate nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea: l’analisi tiene conto del testo disponibile alla data dell’incarico, indicato nella proposta. L’aggiornamento dopo la consegna non è compreso.
Obbligazione di mezzi: nessuna promessa di risultato, di esito o di accoglimento da parte di autorità o controparti.
Le prestazioni professionali legali sono rese da avvocati iscritti all’Ordine, ai sensi della L. 247/2012. Le informazioni di questa pagina sono rese ai sensi degli artt. 17 e 35 del Codice Deontologico Forense: descrivono natura e limiti dell’obbligazione professionale e non contengono promesse di risultato né confronti con altri professionisti. Il primo colloquio è informativo e non costituisce consulenza.
Avviso sui compensi · Informativa art. 35 CDF · Avviso legale · Privacy
Il percorso autorizzativo è un incarico distinto
Ti ricontattiamo per l’intake; dopo le tue risposte ti scriviamo l’esito entro 3 giorni lavorativi.