Patrimoni privati e digitali
Successione crypto · patrimonio di famiglia · tutela del risparmiatore
Patrimoni familiari, partecipazioni, investimenti e crypto-asset pongono problemi diversi ma sempre più connessi: protezione, trasmissione, fiscalità, rapporti con banche e intermediari, dati e diritti digitali. ADLP porta al cliente privato le stesse competenze verticali con cui assiste operatori finanziari e imprese, con riservatezza e accesso diretto ai professionisti.
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Patrimoni diversi richiedono competenze che sappiano parlarsi
Il patrimonio privato non è più soltanto immobiliare o finanziario. Può comprendere partecipazioni, asset digitali, wallet, diritti, dati e rapporti con intermediari. Proteggerlo significa coordinare dimensione personale, finanziaria, fiscale e regolamentare, senza separare problemi che nella vita del cliente sono già connessi.
Un’area per il cliente, non per la materia
Assistiamo privati, famiglie, professionisti e imprenditori nella gestione delle questioni giuridiche che riguardano il patrimonio, gli investimenti e gli asset digitali. L’attività comprende la pianificazione e il passaggio generazionale, la successione di crypto-asset, i rapporti con banche e intermediari, la tutela del risparmio e i diritti digitali. Quando il problema coinvolge più discipline, coordiniamo le competenze dello Studio in materia finanziaria, fiscale, tecnologica e contenziosa, mantenendo un unico riferimento per il cliente.
Patrimonio e successione
Successione di crypto-asset, strutturazione dei portafogli digitali, contenzioso bancario del privato, privacy e diritto all’oblio, gestione e protezione del patrimonio.
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Le chiavi non si ereditano da sole. La successione crypto si pianifica
Gli asset digitali non si trasmettono come un conto corrente: senza le chiavi private sono irrecuperabili. Combiniamo strumenti giuridici tradizionali (testamento, patti di famiglia, veicoli) e procedure tecniche sicure per la trasmissione delle credenziali.
“Un patrimonio digitale senza un piano di accesso e successione rischia di diventare irraggiungibile per gli eredi.”
Wallet e chiavi
Pianificazione successoria di wallet hardware, seed phrase, chiavi private e token
Testamento e patti
Clausole testamentarie e patti di famiglia che includono gli asset digitali
Portafogli
Detenzione diretta, custodia istituzionale o veicoli societari
Accesso perduto e truffe
Hack, phishing, perdita delle chiavi: azioni legali, segnalazioni e recupero
Le crypto si dichiarano. La posizione fiscale si ricostruisce, si sana, si struttura
La fiscalità dei crypto-asset richiede di ricostruire operazioni, valori, wallet ed exchange prima ancora di compilare la dichiarazione. Verifichiamo la posizione storica, gli obblighi di monitoraggio e gli eventuali strumenti di regolarizzazione, coordinando la componente fiscale con la struttura patrimoniale e successoria.
“Ricostruire la posizione è il primo passo per poterla regolarizzare.”
Dichiarativi
Plusvalenze e redditi diversi, quadro RW, IVAFE: cosa si dichiara, quando e come
Ricostruzione storica
Movimenti, exchange, wallet: la posizione fiscale dal primo acquisto a oggi
Ravvedimento
Regolarizzazione dei periodi pregressi e riduzione delle sanzioni
Portafogli
Detenzione diretta, custodia istituzionale o veicolo: la struttura più coerente col patrimonio
Il patrimonio della famiglia e i rapporti con le banche
Due ambiti che restano nell’area: la struttura che protegge il patrimonio della famiglia e la difesa del risparmiatore quando il rapporto con la banca si incrina.
Proteggere il patrimonio significa decidere prima come dovrà passare di mano
Immobili, partecipazioni, investimenti e asset digitali non sempre devono essere detenuti, governati e trasmessi nello stesso modo. Partiamo dalla composizione reale del patrimonio per valutare gli strumenti giuridici più coerenti con protezione, governance familiare e passaggio generazionale.
- Analisi della composizione del patrimonio: immobili, partecipazioni, asset finanziari e digitali
- Strutturazione di holding, trust e patti di famiglia
- Passaggio generazionale dell’impresa di famiglia e governance tra eredi
- Coordinamento con la pianificazione fiscale e con il testamento tradizionale
Tutela del risparmiatore: quando il rapporto con la banca diventa contestazione
Verifica dei contratti bancari e dei prodotti finanziari sottoscritti, contestazione delle condizioni illegittime e difesa nelle sedi più rapide ed efficaci: ABF, ACF, mediazione, giudizio.
- Verifica dei contratti bancari: anatocismo, usura, condizioni economiche contestate e clausole abusive
- Prodotti finanziari inadeguati al profilo (MiFID) e derivati venduti al privato
- Segnalazioni illegittime in Centrale Rischi: rettifica e risarcimento
- Ricorsi ABF e ACF, mediazione, azioni giudiziali
Privacy, diritto all’oblio e segnalazioni
I dati personali sono parte del patrimonio: reclami e azioni per data breach subiti, diritto all’oblio e deindicizzazione, rettifica delle segnalazioni illegittime in Centrale Rischi, diritti delle persone di fronte ai sistemi di IA.
Parti dal problema, non dalla materia
Ho bitcoin e crypto: e la successione?
Senza le chiavi gli eredi non accedono: testamento, trust e procedura tecnica sicura.
La banca mi ha segnalato in Centrale Rischi
Legittimità della segnalazione, rettifica, ricorso ABF e risarcimento del danno.
Prodotto finanziario inadeguato al profilo
Adeguatezza MiFID, documentazione contrattuale, ricorso ACF o azione giudiziale.
Holding di famiglia per proteggere il patrimonio
Composizione del patrimonio, veicolo adeguato, fiscalità e passaggio generazionale.
Dalla riservatezza alla soluzione, con un metodo chiaro
Le fonti principali, sempre aggiornate
Plusvalenze, monitoraggio nel quadro RW e IVAFE sulle giacenze estere del privato.
Circ. AdE 30/E/2023 · L. 197/2022
Tassi soglia del trimestre e divieto di interessi sugli interessi nei rapporti bancari del privato.
Solo CASP autorizzati: informativa, custodia e responsabilità verso il cliente.
I diritti delle persone di fronte ai sistemi di IA e la tutela dei dati personali.
Reg. (UE) 2024/1689 · Reg. (UE) 2016/679 (GDPR)