Contenzioso e procedure alternative
Bancario e finanziario · del privato · concorsuale · tech e crypto
Difendiamo banche, intermediari, fondi, operatori crypto, imprese e privati nelle controversie in cui regolamentazione, contratti, finanza e tecnologia diventano contenzioso. Dai procedimenti davanti alle Autorità al giudizio, dall’arbitrato all’esecuzione, la strategia parte dalla materia da cui nasce la lite. Chi conosce la regola prima della controversia, legge meglio la controversia quando nasce.
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Una controversia si difende meglio quando conosci ciò che l’ha generata
Nel contenzioso regolamentato non basta conoscere il processo. Bisogna comprendere la regola violata o contestata, il contratto, l’operazione, il prodotto finanziario o la tecnologia da cui nasce la lite.
Per questo la difesa resta con chi conosce già la materia: regolamentazione finanziaria, NPL e crediti, crisi d’impresa, crypto, software e proprietà intellettuale.
Un’area orizzontale: la lite resta con chi conosce la materia
Il contenzioso attraversa tutte le aree dello Studio. Per chi ci affida una controversia significa una cosa precisa: a difenderla è lo stesso team che conosce la regolamentazione, il bilancio o il contratto da cui è nata, senza passaggi di mano tra consulenza e giudizio.
Bancario e finanziario
Sanzioni BdI e CONSOB, ricorsi al TAR e opposizioni in Corte d’Appello, dispute NPL/UTP, derivati e prodotti strutturati.
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Del privato
Anatocismo e usura, derivati e prodotti inadeguati (MiFID), segnalazioni illegittime in Centrale Rischi, mutui a tasso anomalo, truffe crypto e recupero asset.
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Un portafoglio non finisce al closing. Comincia dal recupero
Monitori, esecuzioni, opposizioni, insinuazioni al passivo e dispute R&W trasformano la qualità giuridica del credito in risultato operativo. Gestiamo il recupero e il contenzioso del portafoglio, coordinandolo con la componente fiscale e regolamentare quando necessario.
“Un portafoglio vale quanto il suo recupero, titolo per titolo.”
Monitori ed esecuzioni
Decreti ingiuntivi, pignoramenti e opposizioni per banche, fondi e servicer
Passivo e procedure
Insinuazioni, opposizioni allo stato passivo, tutela del credito nelle procedure
Dispute R&W
Contestazioni tra cedente e cessionario sui portafogli ceduti, quantificazione del differenziale
Coordinamento
Con la due diligence fiscale del portafoglio (Fiscale) e la vigilanza sui gestori (Reg)
Davanti alle Autorità e alle Corti tributarie
Procedimenti sanzionatori: quando la vigilanza diventa contestazione
Il procedimento si articola in contestazione degli addebiti, controdeduzioni scritte, eventuale audizione e delibera. Una difesa efficace si imposta già in fase ispettiva e procedimentale, prima della decisione.
- Supporto durante l’accesso ispettivo e predisposizione delle memorie difensive
- Difesa di banche, IMEL, IP, SIM, SGR, CASP ed esponenti nella fase istruttoria e decisoria
- Opposizione alle sanzioni davanti alla Corte d’Appello competente, entro termini perentori
- Ricorsi al TAR Lazio su dinieghi autorizzativi, sospensioni e revoche
Contenzioso tributario: quando l’attivo fiscale diventa contenzioso
La qualificazione di DTA e crediti d’imposta può diventare contenzioso quando l’Agenzia ne contesta esistenza, utilizzo, cedibilità o effetti. La strategia parte già dal contraddittorio amministrativo e prosegue, quando necessario, davanti alle Corti di giustizia tributaria.
- Contraddittorio, adesione e definizione in fase amministrativa davanti all’Agenzia delle Entrate
- Ricorso e appello davanti alle Corti di giustizia tributaria: disconoscimento di crediti d’imposta e DTA
- Difesa del cessionario dalla responsabilità solidale e dalle revocatorie di compensazioni
- Debito tributario nelle procedure concorsuali, in coordinamento con la transazione fiscale
Procedure alternative: ABF, ACF, mediazione, arbitrato
Non ogni controversia deve arrivare davanti al giudice ordinario. Rimedi rapidi e specializzati, scelti in funzione della clausola contrattuale, del valore e della controparte. Valgono per tutte le materie: Arbitro Bancario Finanziario, Arbitro per le Controversie Finanziarie, mediazione, arbitrato.
Dalla contestazione alla strategia, con un metodo chiaro
Parti dal problema, non dalla materia
Contestazione di Banca d’Italia o CONSOB
Controdeduzioni, audizione, opposizione in Corte d’Appello: i termini sono brevi e perentori.
R&W violate in una cessione NPL
Analisi del contratto, quantificazione del differenziale, arbitrato o giudizio.
Revocatoria fallimentare subita
Difesa su scientia decoctionis e atti nell’esercizio normale dell’impresa.
Truffa su exchange crypto
Tracciabilità on-chain, sequestro delle somme, segnalazioni alle FIU, tutele MiCA.
Le fonti principali, sempre aggiornate
Tassi soglia trimestrali, fattispecie penale e divieto di interessi sugli interessi nei rapporti bancari.
Il decreto MEF del trimestre: la base di ogni verifica di usurarietà.
Revocatorie ex artt. 166 ss., opposizioni allo stato passivo, azioni di responsabilità.
Sanzioni e contenzioso su CASP ed emittenti; procedimenti sugli intermediari 106 TUB.