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AML Package: il nuovo antiriciclaggio UE

Il pacchetto antiriciclaggio dell'Unione letto dal Radar: la scadenza del 10 luglio 2027, gli atti che la preparano e le fonti italiane, con ogni data verificata sulla fonte ufficiale.

108atti sul Radar
–scadenze future
–in vigore
OnlineVerificato ADLP 29 set 2026Fonti: EUR-Lex · AMLA · EBA · Normattiva · Banca d'Italia · UIF

Prossima scadenza
–giorni
AML Package

Regolamento AML unico

10 luglio 2027
Applicazione dell’AMLR e termine di recepimento della VI Direttiva

Dal 10 luglio 2027 si applica il regolamento antiriciclaggio unico (AMLR) e scade il termine di recepimento della VI Direttiva (AMLD6): adeguata verifica armonizzata, tetto UE al contante di 10.000 euro (salvi i limiti nazionali più bassi), nuove regole sul titolare effettivo.

Testo ufficiale (EUR-Lex) ↗ Aggiungi al calendario

StatoIn arrivo
Area ADLPRegolamentazione finanziaria
Soggetti coinvoltiBanche · Professionisti · CASP · soggetti obbligati
Ambito geograficoUE (diretta) + recepimento IT
Tipo di dataApplicazione / termine di recepimento
FonteReg. (UE) 2024/1624 + Dir. (UE) 2024/1640
Verificato ADLP29 settembre 2026

Cosa cambia

Regole AML direttamente applicabili e armonizzate (single rulebook), perimetro ampliato ai prestatori cripto (CASP) e tetto UE al contante di 10.000 euro (in Italia restano i limiti nazionali più bassi).

Chi è coinvolto

Banche, intermediari, professionisti, prestatori di servizi cripto (CASP) e altri soggetti obbligati.

Cosa fare prima

  1. Mappare il perimetro dei soggetti obbligati
  2. Aggiornare la valutazione del rischio
  3. Allineare adeguata verifica e titolare effettivo al single rulebook
  4. Formare personale e governance AML

Documenti e fonti

Prova della dataApplicazione AMLR (Reg. UE 2024/1624) e termine di recepimento AMLD6 (Dir. UE 2024/1640): 10.07.2027.

Il quadro AML sul Radar

Tutti gli atti del pacchetto antiriciclaggio in un’unica mappa: norme UE, atti della Commissione, orientamenti e Q&A di EBA e AMLA, fonti italiane, consultazioni e riesami già fissati. La mappa si aggiorna a ogni ciclo del Radar; ogni voce porta al testo ufficiale.

Per chi:

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