Home›Aree di attività›Regolamentazione finanziaria

Regolamentazione finanziaria

Banche · pagamenti · crypto · licenze e vigilanza

Assistiamo banche, IMEL e IP, operatori crypto, SIM, SGR e intermediari 106 TUB nel percorso di autorizzazione, adeguamento e gestione del rischio normativo: la regolamentazione finanziaria letta dal testo della norma ai suoi effetti operativi.

Richiedi un confronto →Verifica il tuo rischio

Autorizzazioni e governancePercorso end-to-end con le autorità

Compliance regolamentareModelli, policy e controlli interni

Prodotti, servizi e vigilanzaStruttura, documentazione e go-to-market

Gestione del rischio e sanzioniRapporti con Banca d’Italia e CONSOB
3settori verticali
2ambiti trasversali
3strumenti gratuiti
dal 2013su crypto e asset
01 · Panoramica

La norma entra nell’organizzazione e produce effetti operativi

La regolamentazione finanziaria evolve rapidamente e impatta modelli di business, prodotti, processi e governance. Affianchiamo i nostri clienti con una visione integrata che coniuga competenza legale, conoscenza del mercato e approccio operativo.

+15 annidi esperienza nel settore finanziario
Banche, intermediari, fintech e CASPnei settori regolati e digitali
Approccio integratolegale, regolamentare e strategico
Dalla licenza al day-to-dayun supporto in tutto il ciclo di vita
02 · Settori

Tre settori, due ambiti trasversali

Banche e intermediari

Banche, SIM, SGR e intermediari 106 TUB: autorizzazioni, requisiti degli esponenti, compliance regolamentare, MiFID II e portafogli NPL/UTP.

Vai alla pagina →

Fintech e pagamenti

IMEL, IP, AISP/PISP: autorizzazione, modello di business, contratti con i partner bancari, open banking e transizione a PSD3/PSR.

Vai alla pagina →

Crypto-asset e MiCA

CASP, exchange e wallet provider: classificazione del token, white paper, autorizzazione e notifica, DLT e tokenizzazione. Dal 2013.

Vai al settore →

Ambiti trasversali

DORA e antiriciclaggio

Resilienza operativa digitale e presidio antiriciclaggio: obblighi comuni a banche, IMEL, IP, SIM, SGR e CASP. Contratti ICT, registro e incidenti; adeguata verifica, segnalazioni e Travel Rule per gli operatori crypto.

Reg. UE 2022/2554AMLR / AMLD6D.Lgs. 231/2007
03 · Ambiti trasversali

DORA e antiriciclaggio

DORA e resilienza operativa digitale

Reg. UE 2022/2554, in applicazione dal 17 gennaio 2025 per banche, IMEL, IP, SIM, SGR, CASP e fornitori ICT. La responsabilità è dell’organo di gestione.

  • Revisione e addendum dei contratti ICT: clausole obbligatorie, subfornitura, exit strategy, audit
  • Registro delle informazioni: impostazione, classificazione dei fornitori critici, aggiornamento
  • Gap assessment su governance, incident management e test di resilienza
  • Supporto in ispezione e nelle richieste di Banca d’Italia e CONSOB
DORA Contract ChecklistICT Third-Party CheckerGuida DORA
Reg. UE 2022/2554RTS ESAD.Lgs. 23/2025

Antiriciclaggio (AML / AMLA)

Adeguata verifica, conservazione e segnalazione per i soggetti vigilati, mentre il pacchetto UE (AMLR, AMLD6, autorità AMLA) riallinea il presidio e introduce la Travel Rule.

  • Costruzione del presidio: funzione AML, policy e procedure di adeguata verifica
  • Valutazione del rischio e adeguata verifica rafforzata su clientela e operazioni
  • Adempimenti Travel Rule per operatori crypto e wallet provider
  • Supporto in ispezioni e rapporti con UIF, OAM e Guardia di Finanza
Guida AML & AMLAParere Legale ScrittoDirectory crypto & MiCA
D.Lgs. 231/2007AMLR / AMLD6Reg. UE 2023/1113
04 · Il nostro approccio

Dalla complessità alla decisione, con un metodo chiaro

01Analizziamoil quadro normativo e la documentazione
02Valutiamorischi, opportunità e impatti regolamentari
03Strutturiamol’operazione, i contratti e i documenti
04Assistiamonell’esecuzione e nel presidio nel tempo
05 · Casi tipici

Parti dal problema, non dalla materia

Autorizzazione IMEL / IP

Requisiti, capitale, programma di attività e istanza a Banca d’Italia.

Approfondisci →

Notifica CASP sotto MiCA

Classificazione del servizio, white paper, regime transitorio.

Approfondisci →

Adeguamento DORA

Revisione contratti ICT, registro e gestione incidenti.

Approfondisci →

Costruzione presidio AML

Funzione, policy e procedure di adeguata verifica.

Approfondisci →

06 · Normativa e fonti

Regolamentazione finanziaria: le fonti principali, sempre aggiornate

In vigoreDORA

Resilienza operativa digitale: contratti ICT, registro delle informazioni, gestione degli incidenti.

Reg. UE 2022/2554 · RTS ESA · D.Lgs. 23/2025

TransizioneMiCA

Cripto-attività: classificazione del token, white paper, autorizzazione e notifica CASP.

Reg. UE 2023/1114 · D.Lgs. 129/2024 · TUF

In evoluzionePagamenti

Servizi di pagamento e moneta elettronica: transizione al nuovo quadro europeo.

PSD2 / PSD3 · PSR · Direttiva IMEL

In arrivoAntiriciclaggio

Adeguata verifica, segnalazioni e Travel Rule, con il nuovo pacchetto europeo e l’autorità AMLA.

D.Lgs. 231/2007 · AMLR / AMLD6 · Reg. UE 2023/1113

Vai al Regulatory Radar → tutte le scadenze dell’area
07 · Strumenti utili

Valuta la tua posizione

✓ Live · Reg. 2022/2554 · 20 clausole · 5 min

DORA Contract ChecklistVerifica le clausole obbligatorie nei contratti ICT/cloud. Scoring per categoria: governance, sicurezza, continuità, exit, audit.Avvia il tool →

✓ Live · 6 domande · 3 min

IMEL ReadinessSei pronto per l’istanza di autorizzazione IMEL o IP? Requisiti, capitale, programma di attività.Avvia il tool →

✓ Live · Reg. 2023/1114 · 8 passi · 3 min

MiCA Token ClassifierART, EMT, altra cripto-attività o fuori MiCA: classifica il tuo token o il tuo servizio.Avvia il tool →

✓ Live · area Tech · utile per DORA

ICT Third-Party CheckerAnalizza un contratto di outsourcing ICT/cloud: 20 clausole verificate, semaforo di rischio e priorità d’intervento.Avvia il tool →

Soluzioni · percorsi dello Studio

Percorsi a perimetro definito per quest’area

Per le questioni ricorrenti dell’area lo Studio ha definito tre percorsi: dallo strumento gratuito al presidio, con perimetro e compenso dichiarati prima dell’incarico.

→ PercorsoIMEL e PSD3 — Market AccessAutorizzazione come istituto di pagamento o di moneta elettronica e transizione al nuovo quadro PSD3/PSR.
→ PercorsoDORA — Contratti e governance ICTContratti con i fornitori TIC ed esposizione ai rischi di terze parti, dalla singola clausola alla governance.
→ PercorsoMiCA — Market AccessQualificazione del token e autorizzazione come prestatore di servizi per le cripto-attività.
→ Per i casi fuori perimetroAssistenza ordinariaConsulenza, parere scritto, mandato o presidio continuativo costruiti sul caso concreto.

Tutte le Soluzioni →

08 · Collegamenti

Regolamentazione finanziaria: un’area, molte connessioni

→ Fiscale e operazioni specialiNPL, UTP e crediti deterioratiCessioni di portafogli, cartolarizzazioni L. 130/1999, gestori 114.5 TUB, componente fiscale delle operazioni.
→ Contenzioso e arbitratiContenzioso bancario e regolamentareUsura, anatocismo, opposizione a sanzioni Banca d’Italia e CONSOB, ricorsi ABF e ACF, procedimenti davanti alle autorità.
→ Tech, AI, Data & Digital RightsDORA, AI Act e governance dei datiResilienza ICT, sistemi ad alto rischio nel credito (credit scoring, fraud detection), outsourcing e trattamento dati.
→ Salute e crisi d’impresaIntermediari in difficoltàPiani di risanamento, rapporti con le banche in composizione negoziata, revoca dell’autorizzazione.
→ Patrimoni privati e digitaliTutela del risparmiatoreProdotti finanziari, profilatura MiFID II lato cliente, dispute su investimenti e strumenti complessi.
09 · Approfondimenti

Guide e analisi dell’area

Guida In applicazione

DORA

I cinque pilastri della resilienza operativa digitale e i contratti ICT ex art. 30.

Leggi la guida →

Guida A regime

MiCA 2026

Transitorio chiuso: a regime operano solo i CASP autorizzati sotto il Reg. UE 2023/1114.

Leggi la guida →

Guida A regime dal 2027

AML & AMLA

Il pacchetto antiriciclaggio UE: regolamento unico dal 10 luglio 2027 e nuova autorità AMLA.

Leggi la guida →

Guida In arrivo · iter UE

PSD3 & PSR

La re-autorizzazione di IMEL e IP: capitale, safeguarding e verifica del beneficiario.

Leggi la guida →

Hai una questione sulla tua operatività?
Puoi partire da uno strumento, da un quesito o dal problema che stai affrontando · primo colloquio informativo senza impegno · preventivo scritto ai sensi dell’art. 13 c. 5 L. 247/2012

Verifica il tuo rischioParla con un avvocato